calculAÇÃO

Motivação

Pra entender o uso desse programa você precisa saber primeiro sobre a motivação pra sua implementação. Notas de corretagem.

É complicado saber o que representa todos aqueles valores nas notas de corretagens. Elas são muitas nebulosas. O programa foi feito pra torná-las um pouco mais claras. Ele separa as operações do tipo comum das operações do tipo day-trade. Em seguida mostra os valores cobrados pelas duas taxas em vigor: taxa de liquidação e taxa de negociação. De posse desses valores, bem como a da corretagem, ele calcula o total gasto numa determinada operação (compra ou venda). Caso tenha ocorrido day-trade, apresenta também o resultado (lucro ou prejuízo) dessa modalidade de operação.

Exemplo

Suponha que você disparou pra bolsa as seguintes ordens:

COMPRA DATA CORRETAGEM PREÇO QUANTIDADE
PETR4 04/01/2010 11:00 10,00 31,15 600
PETR4 04/01/2010 13:00 10,00 31,50 300
BVMF3 04/01/2010 13:30 10,00 12,00 500
VENDA DATA CORRETAGEM PREÇO QUANTIDADE
PETR4 04/01/2010 11:30 10,00 32,00 300
PETR4 04/01/2010 12:00 10,00 32,30 200
PETR4 04/01/2010 15:00 10,00 32,05 400
VALE5 04/01/2010 16:00 10,00 43,00 100

calculAÇÃO

Ocorrem aí operações do tipo day-trade pra PETR4, operação comum de compra de BVMF3 e operação comum de venda de VALE5.

O programa então fragmentará essas operações e as indexará (Seção 1). Depois as reagrupará em operações do tipo day-trade e do tipo comum (Seção2 e Seção 3). E finalmente será apresentado um totalizador (Seção 4).

[Seção 1] Fragmentação das operações
     Ativo
código da ação
Qtd
quantidade de ações
Prec
preço unitário
TxL
taxa de liquidação
TxN
taxa de negociação
Op
indexador de operação
COMPRAS
  PETR4 300 31,15 0,5607 1,7756 DT0
  PETR4 200 31,15 0,3738 1,1837 DT1
  PETR4 100 31,15 0,1869 0,5918 DT2
  PETR4 300 31,50 0,5670 1,7955 DT3
  BVMF3 500 12,00 0,36 1,71 C0
VENDAS
  PETR4 300 32,00 0,5760 1,8240 DT0
  PETR4 200 32,30 0,3876 1,2274 DT1
  PETR4 100 32,05 0,1923 0,6090 DT2
  PETR4 300 32,05 0,5769 1,8268 DT3
  VALE5 100 43,00 0,258 1,2255 C1
 
[Seção 2] Day-trade
Ativo PETR4
 
Total da operação 57020,00
 
Compra total 28140,00
Compra preço médio total 28167,035
Compra preço médio 28167,035/900 = 31,2967055555555
 
Venda total 28880,00
Venda preço médio total 28842,78
Venda preço médio 28842,78/900 = 32,0475333333333
 
Quantidade 900
Taxa de liquidação 0,0060% 3,4212
Taxa de negociação 0,0190% 10,8338
Taxa total 14,255
 
Resultado bruto 28880,00 - 28140,00 = 740,00
Resultado líquido 28842,78 - 28167,035 = 675,745
 
[Seção 3] Comum
Operação C0
Ativo BVMF3
 
Quantidade 500
Preço da compra 12,00
Bruto 6000,00
Corretagem 10,00
Taxa de liquidação 0,0060% 0,36
Taxa de negociação 0,0285% 1,71
Taxa total 2,07
 
Total da operação 6000,00 + 10,00 + 0,36 + 1,71 = 6012,07
Operação C1
Ativo VALE5
 
Quantidade 100
Preço da venda 43,00
Bruto 4300,00
Corretagem 10,00
Taxa de liquidação 0,0060% 0,2580
Taxa de negociação 0,0285% 1,2255
Taxa total 1,4835
 
Total da operação 4300,00 - 10,00 - 0,2580 - 1,2255 = 4288,5165
 
[Seção 4] Total
Compra 34140,00
Venda 33180,00
Compra+Venda 67320,00
Corretagem 70,00
Taxa de liquidação 4,0392
Taxa de negociação 13,7693
Taxa total 17,8085
Day-trade resultado 675,745
 
Escopo

É necessário definir um escopo ao se implementar um programa. Nesse programa há algumas restrições a serem consideradas. São elas:


1.

O programa trabalha apenas com operações no MERCADO À VISTA e com corretagens fixas por ordem de envio. Deve-se incluir o valor de ISS nessa corretagem. Cada Estado brasileiro é que define o valor do ISS a ser cobrado.

Ex.:

CORRETAGEM: 5,00
ISS: 0,102

Deve-se lançar uma corretagem de 5,102 no programa.


2.

Lançar exatamente no programa os dados da ordem (de compra ou venda) à bolsa, em vez de lançar como aparece na nota de corretagem. A nota reflete o retorno da bolsa e não os dados de envio. Pode ocorrer de se enviar a seguinte ordem pra bolsa:

Op Ativo Qtd Preço Corretagem
C ABCD 500 9,17 21,05

Mas aparecer na nota:

C ABCD 300 9,17
C ABCD 200 9,17
Corretagem: 21,05

Significa que a bolsa executou a ordem por partes. Ela poderia executar apenas a primeira parte (300 PARCIALMENTE EXECUTADA) e deixar a segunda em pendência de execução (200 PENDENTE). Há essa possibilidade porque as corretoras permitem vários tipos de ordem, exs.: "LIMITADA", "TUDO OU NADA", etc.

Portanto, no programa deve-se lançar:

Op Ativo Qtd Preço Corretagem
C ABCD 500 9,17 21,05

Mas e se a bolsa negociar a preços diferentes?

C ABCD 300 9,17
C ABCD 200 9,16
corretagem: 21,05

Nesse caso deve-se lançar no programa:

Op Ativo Qtd Preço Corretagem
C ABCD 300 9,17 21,05
C ABCD 200 9,16 00,00

Ou seja, o programa trabalha com corretagens individuais por operação.


3.

Lançar cronologicamente no programa os dados da ordem (de compra ou venda) à bolsa, em vez de lançar como aparece na nota de corretagem.

Pode ocorrer a seguinte situação durante os disparos pra bolsa:

Op Ativo Qtd Preço Corretagem
C ABCD 500 9,17 21,05
C XYZZ 200 3,24 21,05

Mas aparecer na nota:

C XYZZ 200 3,24 21,05
C ABCD 500 9,17 21,05

O programa espera que se lance os dados conforme a cronologia real de disparos de ordens (de compra ou venda) à bolsa e não como possa vir a aparecer na nota.

 
Armazenamento

A lista de operações pode ser armazenada no sistema de arquivos. Basta clicar no botão calculAÇÃO - Botão Salvar. O programa grava todas tais listas a partir do subdiretório Salvar.

A estrutura do salvamento é feita da seguinte maneira:

Salvar\Corretora\Conta\Ano\Ano-Mês-Dia.txt

onde Corretora é o nome da corretora;

Conta é o nome da conta na corretora (D ou I);

Ano, Mês e Dia são ano, mês e dia informados na data do pregão.


Pra abrir uma lista de operações clicar no botão calculAÇÃO - Botão Abrir.


O texto do resultado também pode ser salvo no sistema de arquivos. Basta clicar no botão calculAÇÃO - Botão Exportar. O programa grava os resultados a partir do subdiretório Exportar.

A estrutura do salvamento do resultado é feita da seguinte maneira:

Exportar\Corretora\Conta\Ano\Ano-Mês-Dia.txt

Todos os arquivos são gerados no formato texto ASCII (codificação ANSI).

 
Configuração

Os arquivos de configuração do programa estão localizados no subdiretório Info. São todos do formato texto ASCII (codificação ANSI).

ativos.txt Armazena os códigos dos ativos. Podem ser inseridos em qualquer ordem no arquivo.
config.txt Há 3 atributos: avisa; fonte-resultado-nome; fonte-resultado-tamanho.
avisa: Se for 0, o programa não mostra o aviso no final do resultado.
fonte-resultado-nome: configura o nome da fonte do texto do resultado.
fonte-resultado-tamanho: configura o tamanho da fonte do texto do resultado.
contas.txt Armazena os tipos de contas usadas no programa. Ele pré-define as contas em D (de depósito) e I (de investimento).
corretoras.txt Armazena as corretoras usadas no programa.
São configurados 4 atributos por linha.
Na primeira coluna informa-se o nome, na segunda a corretagem total fixa, na terceira se a corretora faz rateio de corretagem e na última se ela faz pós-enquadramento.
taxas.txt Armazena as taxas usadas pelo programa. São configurados 4 atributos por linha.
Na primeira coluna fica o identificador da taxa:
1 pra taxa de liquidação comum;
2 pra taxa de negociação comum;
3 pra taxa de liquidação day-trade;
4 pra taxa de negociação day-trade.
Na segunda coluna fica a data inicial de vigência da taxa.
Na terceira coluna fica a data final de vigência da taxa.
Na última coluna fica o valor da taxa em notação percentual, mas sem colocar o sinal de porcentagem.
 
Pra baixar

Licença Freeware
Tamanho 268745 octetos
Ambiente Windows
Idioma Brasileiro
Categoria Negócios/Financeiro/Ações
Atualização 2010-07-30
Autor Wheberson Migueletti
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